Стартует новый этап борьбы с серыми зарплатами

С 28 апреля вступает в силу Закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов.

28.04.2020 г. вступает в силу Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространению оружия массового поражения».

«О финансировании терроризма это они, конечно, погорячились, ну какое финансирование на 5 тысяч гривен, о которых речь идет в законе, - комментирует экономический эксперт Владимир Косюга. – Этот закон направлен на борьбу с серыми зарплатами, что в общем-то правильно».

Статьей 14 Закона устанавливаются новые требования в отношении информации о плательщике и получателе при совершении перевода средств, в том числе осуществляемые с использованием электронных денег, а также порядок проведение надлежащей проверки во время совершение перевода средств без открытия счета, которые отличаются от существующего сегодня порядка.

С 28.04.2020 года переводы средств будут сопровождаться информацией о плательщике и получателе. Но штрафных санкций пока не будет, плательщикам обещают переходной период до 1 января 2021.

«Сегодня электронные деньги используются в бизнесе на 60 - 70 % как средство расчета или же как способ выплачивать не учтенную заработную плату. Человек работал, получал «минималку», а прибавку к зарплате ему начисляли на карту. Теперь же будут действовать ограничения на переводы свыше 5 тыс. грн, в которых не идентифицируется личность плательщика. Почему именно 5 тыс.? Потому что сумма ниже не является «зарплатной», а вот переводы на сумму свыше будут требовать идентификации. И затем уже к плательщику могут возникнуть вопросы, откуда, собственно, у него имеются наличные в таком количестве», - считает Косюга.

Причем при расчете через обычные банковские терминалы проблем возникнуть не должно, ведь большинство пользователей и так в них верифицируется своей банковской картой. Под запретом будут лишь платежи свыше 5 тысяч без верификации плательщика, где требуется ввести только номер телефона. Это и терминалы с такой услугой и терминалы типа «iBox». Такие терминалы не исчезнут, просто Нацбанк проработает для них инструменты, которые позволят идентифицировать плательщика.