Финмониторинг во время войны: как пополнить банковский счет, чтобы не было проблем

Верховная Рада изменила правила финансового мониторинга на период военного положения.

Украинцы могут положить деньги в банк на время войны и не опасаться финансового мониторинга. Об этом сообщил нардеп, глава комитета Верховной Рады по финансам, налоговой и таможенной политике Даниил Гетманцев.

Что это значит:

— банк не будет выяснять источник происхождения денег, если клиент-физлицо положит на свой счет наличными 400 тыс. грн и больше за раз, и не станет объяснять, откуда эти деньги. Важно: согласно закона «Про внесення змін до Податкового кодексу України та інших законодавчих актів України щодо дії норм на період дії воєнного стану», который вступил в силу 17 марта этого года, пополнение счета за раз на 400 тыс. грн и больше является пороговой финансовой операцией.

— банкам запрещается выдавать с таких счетов наличку, переводить деньги кроме как на помощь украинской армии и переселенцам, а также для покупки военных облигаций.

Если в банке заподозрят, что деньги связаны с финансированием терроризма или распространением оружия, то без предварительного уведомления счет могут заблокировать. В этом случае, банк обязан сообщит об этом в СБУ. Если в службе безопасности подозрения не подтвердят, то на следующий день счет «разморозят».

Когда война закончится, банк имеет право выдавать со счетов наличку и делать переводы после того, как будет понятен источник пополнения счета. Также, в течение 30 дней после окончания войны банки должны отчитаться о замороженных счетах.