«Днепр – столица «офисов». Они возникли здесь». О внутренней «кухне» мошеннических колл-центров рассказали экструдники

Более 200 единиц компьютерной и мобильной техники, которая обеспечивала работу около 100 работников, изъяли после разоблачения мошеннического колл-центра в конце декабря в Днепре. По данным областной прокуратуры, участники схемы звонили по телефону гражданам, представляясь сотрудниками службы безопасности банков. Обманом они получали конфиденциальную информацию, а затем списывали средства с банковских счетов потерпевших.

Суспільному удалось пообщаться с экс-работниками колл-центров. На условиях анонимности они рассказали, как действуют популярные мошеннические схемы. Как не попасть в ловушку аферистов – читайте в материале.

История работницы мошеннического колл-центра

Анастасия (имя изменено) работала в колл-центре с 2021 по 2025 годы. Сейчас женщина уехала за границу. Она рассказала: пошла туда на работу, потому что нужны были деньги. От знакомых слышала, что там можно многое заработать.

"Когда я только пришла на собеседование, я сразу поняла, что они соблазняют деньгами. Мне сказали, что оплата происходит раз в неделю, и средняя зарплата немалая, ограничения не существует. Эти колл-центры называют "офисами", а работников - "офисниками", - отметила женщина.

После общения с HR-менеджершей, рассказала Анастасия, она сразу познакомилась с так называемым наставником — человеком, который учит и подсказывает новичкам.

"Среди телефонных баз, с которыми приходилось работать, — Россия, то есть "клиенты" были россиянами. Знаю, что мои коллеги из других колл-центров работали и с Казахстаном, и со странами Кавказа. Но в нашей среде считалось, что россияне — самые богатые "клиенты", а еще они "наивняки", то есть более доверчивые. В офисе мне сразу же предложили придумать никнейм, чтобы моего настоящего имени не знали. И если забегать вперед, мы не знали, как зовут друг друга, даже проработав здесь несколько месяцев", — сказала она.

"Надо было создавать атмосферу паники"

"Схема, по которой я работала, заключалась в том, что нужно было звонить людям, представляться работником службы безопасности банка, говорить о попытке снятия денег с карты другим лицом или рассказывать о любых подозрительных операциях, а затем — быстро снять средства с карты через интернет-платформы. Нужно было говорить, что карта может заблокироваться, поэтому нужно назвать основные "пароли": номер карты, срок действия, CVV-код, а также СМС, приходящие от реального банка. А обязательно нужно было создавать атмосферу паники и подгонять "клиента", чтобы он ни с кем не общался в процессе и не узнал, что это "схема развода", — отметила Анастасия.

По словам Анастасии, за день один "оператор", кем и работала женщина, совершает в среднем 300-350 звонков. Из них, рассказала, до 10 могут стать жертвами аферы, все остальные — либо знают об этой мошеннической схеме, либо не имеют достаточно денег или сбережений.

"Были разные случаи. Когда-то я удачно "закрыла" (обманула — ред.) одного бизнесмена из Санкт-Петербурга (Россия) на почти 250 тысяч долларов. Сколько именно я получила с этого "клиента", по этическим соображениям говорить не хочу. Но когда-то было такое, что забирать приходилось последнее — например, семь долларов. Таковы были правила", - добавила Анастасия.

Уволилась женщина по собственному желанию, поскольку уехала за границу.

"От знакомых из этой сферы слышала, что иногда бывают проблемы с увольнением: работодатель не хочет отпускать "доходных" работников. У меня этого не было. Возможно мне просто повезло, но, честно говоря, я за почти четыре года работы так и не познакомилась с руководством и почти их не видела", — отметила Анастасия.

Другая "схема": история еще одного бывшего сотрудника мошеннического колл-центра

Еще один бывший работник подобного колл-центра, с которым Суспільному удалось пообщаться, — Артем (имя изменено). Мужчина рассказал: в его обязанности входило искать доверчивых людей на сайтах знакомств и от имени девушки общаться с ними некоторое время, а затем предлагать им инвестировать деньги в разнообразные активы.

"Обычно эта "девушка" имела яркий профиль в соцсети, где у нее были фейковые фото, в частности интимного характера. Именно с помощью них она должна была виртуально завоевать сердце "клиента". Когда "клиент" завоеван, "эта девушка" предлагает ему вложить деньги в криптовалюту, акции разных компаний, золото и нефть — с обещаниями безумной прибыли. Но научить его этим заниматься сама "девушка" не может, потому что почти не разбирается в этой сфере, поэтому следует предложение познакомиться с опытным "трейдером", который ей в этом помогает. Это, как правило, ее близкий родственник", - отметил Артем.

После того, как "клиент" согласовываетется, добавил Артем, его "передают" в другой отдел. Уже там, рассказал мужчина, и происходит фейковая инвестиция. По словам Артема, после таких "сделок" обычный "оператор", которым был мужчина, получал не больше 5% от прибыли.

"Они созваниваются, этот "трейдер" очень разумно рассказывает о том, как и сколько можно заработать на таких инвестициях. Затем, если "клиент" ничего не подозревает, он сам переводит деньги на фейковую платформу, созданную руководством. Были совершенно разные суммы - от 100 долларов до 124 тысяч долларов. Это самая большая с одного "клиента", что помню", - рассказал Артем.

"Наибольшее свое развитие "офисы" получили в Днепре"

Те, кто организовал первые подобные "офисы" в Украине, были из Днепра, рассказал Суспільному экономический эксперт и преподаватель одного из университетов Кирилл Огданский.

"Днепр — это однозначно столица "офисов". Те, кто организовал первые такие "офисы" в Украине, были из Днепра. Чтобы иметь какую-то защиту, я думаю, что эти субъекты, которые захотели начинать свой бизнес, искали в разных городах "выходы". Больше всего свое развитие получили именно в Днепре. Есть технические средства, которые четко позволяют обнаружить любой колл-центр в любом городе. Даже если они используют какие-то средства защиты – обычные VPN или что-то более сложное – это все может быть обнаружено в процессе деятельности Киберполиции. Они это все видят", - добавил Кирилл Огданский.

Что говорят в прокуратуре

Деятельность мошеннических колл-центров в Днепре и области — это системная проблема, обусловленная высокой доходностью таких схем и часто транснациональным характером, сообщили в Днепропетровской областной прокуратуре в ответе на запрос Суспільного. Там также отметили, что противодействие подобным "офисам" осуществляется комплексно и на постоянной основе.

"В настоящее время в производстве органов досудебного расследования находится ряд уголовных производств по фактам такой преступной деятельности. Основная правовая квалификация — мошенничество (статья 190 Уголовного кодекса Украины). В зависимости от установленных обстоятельств также применяются: статья 361 УКУ; статья 209 УКУ; статья 255 УКУ", - отметили в областной прокуратуре.

В течение 2025 года на территории области была прекращена деятельность 69 мошеннических колл-центров, сообщили Суспільному в прокуратуре.

Какую ответственность несут организаторы схем и работники колл-центров

Организаторы несут полную уголовную ответственность за создание и руководство преступной схемой, добавили в областной прокуратуре. Работники в свою очередь привлекаются к ответственности в зависимости от их роли, уровня осведомленности и фактического участия в преступной деятельности, отмечают в прокуратуре. Причастным может грозить от 5 до 12 лет тюрьмы.

"При тяжелых квалифицирующих признаках санкции могут предусматривать до 12 лет лишения свободы с конфискацией имущества. В то же время в отношении отдельных участников могут применяться более мягкие или альтернативные наказания - с учетом степени их участия в преступной деятельности", - добавили в прокуратуре.

Корреспонденты также направили информационный запрос в Департамент Киберполиции Нацполиции области, чтобы узнать, сколько мошеннических колл-центров было разоблачено в 2025 году в Днепре и области, какие технические инструменты используют для обнаружения мошенников. А также о том, какие основные причины способствуют длительному существованию подобных колл-центров в городе и области.